Les cryptomonnaies, une technologie en constante évolution.
Dans une économie mondialisée et digitalisée, les techniques et moyens de blanchiment ont considérablement évolué en profitant des progrès technologiques. À titre d’illustration, les criminels utilisent désormais les cryptomonnaies comme intermédiaire de blanchiment, tant pour leur caractère potentiellement intraçable que pour la grande rapidité des transactions. Une rapidité qui illustre d’ailleurs la vitesse à laquelle cette technologie évolue et suscite des craintes lorsqu’il s’agit d’apprécier les efforts normatifs réalisés pour lutter contre ce phénomène de criminalité économique. En effet, la cinquième directive relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux, à peine entrée en vigueur, démontrait d’ores et déjà ses lacunes et surtout son retard face à une technologie en évolution constante.
Est-ce synonyme d’insécurité juridique ? Oui, mais le législateur et les différents organismes tels que le GAFI, interviennent régulièrement pour suivre le rythme effréné et pallier la survenance d’une telle pratique, en prodiguant des recommandations et normes pour améliorer la lutte et combler les lacunes existantes. Mieux encore, ces cryptomonnaies, tantôt critiquées car potentiel intermédiaire de blanchiment, s’inscriront dans le futur comme un acteur majeur de lutte contre le blanchiment d’argent en offrant davantage de garanties et un meilleur traçage que la monnaie fiduciaire, bien plus en proie et propice à permettre le blanchiment de capitaux.
Amaury Grevesse-Sovet est titulaire d'une maîtrise en droit des affaires de l'Université de Lorraine (France) ainsi que d'un Master en droit pénal économique et financier européen de l'Université du Luxembourg. Il a rejoint Elvinger Hoss Prussen en 2021.
La lutte contemporaine en matière de blanchiment d’argent
• L’arsenal normatif et l’essor de la compliance
• Les organismes de lutte
• Le phénomène de responsabilisation des professionnels
La rencontre entre blanchiment d’argent et crypto-monnaies
• L’émergence d’une économie digitale
• Un nouvel intermédiaire de blanchiment
Les perspectives d’avenir en matière de crypto-monnaies et de blanchiment d’argent
• Crypto-monnaies : menaces et critiques
• Un futur prometteur
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